反洗钱小课堂 | 警惕洗钱新方式：用数字人民币洗钱

反洗钱小班

数字人民币是中国人民银行发行的数字形式的法定货币。 它由指定的运营机构运营。 它基于广泛的账户体系，支持银行账户的松耦合功能。 它相当于实物人民币。 它具有价值特征和法律补偿。 匿名收费。

数字人民币已在多个城市试点。 经过几轮大规模的数字人民币红包活动，数字人民币的推广得到了全面提速。 截至2021年底，已开通个人钱包2.6亿个，交易规模快速扩大。 同时，这种新的支付方式也成为了不法分子的目标。

⚠️不法分子利用数字人民币交易的隐蔽性和公众对数字人民币的不了解进行诈骗，利用数字人民币钱包转移诈骗资金，达到洗钱目的。

案子

一天，周女士接到一通冒充公诉人的诈骗电话。 周女士未能识破骗局，将姓名、身份证号、银行卡号、验证码等敏感信息泄露给骗子，并通过视频拍摄了正面照。

骗子利用该信息诱使周女士申请开通数字人民币钱包，并将周女士的匿名数字人民币钱包与她的银行卡账户绑定朋友卖比特币用我的银行卡，将周女士银行卡内的30万元全部充值到周女士的数字人民币钱包中，然后转入周女士的数字人民币钱包。 到诈骗团伙控制的数字人民币钱包。

周女士始终未发现数字人民币钱包被打开，发现账户余额不翼而飞后立即报警。

风险提示

#谨防任何企图获取数字人民币APP登录和交易密码的行为朋友卖比特币用我的银行卡，谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗取银行卡账户信息。

#数字人民币具有可控匿名的特点，即小额匿名，大额依法追溯。 一旦遇到假借数字人民币进行的电信诈骗，要及时向公安机关报案，以免造成财产损失。

#数字人民币是数字形式的法定货币，任何提及使用数字人民币进行盈利、返现或参与“数字人民币兑换”交易的行为均为欺诈。

本文素材由中国银联提供